Cash Commander

Liquidität entscheidet sich nicht an einer Stelle. Sie hängt an Forderungen, Verbindlichkeiten, Investitionen und Finanzierung, und eine Veränderung in einem Bereich verschiebt die Cash-Prognose in allen anderen. Trotzdem arbeiten Debitorenbuchhaltung, Einkauf, Vertrieb, Finance und Treasury meist mit getrennten Daten und Sichten.

Klassische Cashflow-Rechnungen zeigen, was in der Vergangenheit passiert ist. Wann welche Zahlung die Liquidität tatsächlich trifft und was sich ändert, wenn ein Kunde später zahlt oder ein Projekt sich verschiebt, bleibt oft unklar. Risiken fallen deshalb meist erst auf, wenn sie schon Cash gekostet haben. Die Analyse läuft dann manuell und reaktiv hinterher.

Der Druck wächst: 17 % der deutschen Unternehmen melden Liquiditätsengpässe, 11 % steigende Forderungsausfälle, und die durchschnittliche Forderungslaufzeit liegt bei knapp 40 Tagen.

Der Cash Commander legt sich als Cash-Steuerungsebene über die Prozesse Order-to-Cash, Procure-to-Pay, Vertrieb, Finance und Treasury. Er läuft als Side-by-Side-Lösung auf SAP BTP, ist an SAP S/4HANA (Public und Private Cloud) angebunden und hat einen hohen Standardisierungsgrad. Dadurch ist er schnell konfiguriert, aktiviert und produktiv. So arbeitet er in drei Schritten:

• Vorausschauen: Der Cash Commander führt Daten aus SAP S/4HANA mit ausgewählten weiteren Quellen zusammen. Dazu gehören Forderungen, Verbindlichkeiten, Bestellobligo, Anzahlungen, wahrscheinliche Umsatz-Cashflows und Intercompany-Flüsse inklusive Währungsumrechnung. Machine Learning präzisiert die erwarteten Zahlungstermine. Langfristige Pläne kommen per Excel-Upload dazu, die Personalkosten werden treiberbasiert inklusive Inflation und Tarifabschlüssen geplant. Das Ergebnis ist eine Cash-Prognose, die kurz- und langfristige Horizonte verbindet.
• Entscheiden: KI-Agents werten Risiko- und Chancensignale aus, rechnen Szenarien durch und vergleichen Handlungsoptionen. Sie schlagen die Next Best Action vor, jeweils mit erwartetem Cash-Effekt, Risiko und Begründung.
• Handeln: Maßnahmen werden mit Verantwortlichen hinterlegt und über Workflows angestoßen. Ihre Wirkung ist sofort in der Cash-Prognose sichtbar. Frühwarnungen, automatische Eskalation und eine vollständige Dokumentation sorgen für Transparenz und Nachvollziehbarkeit.

Die Agents im Cash Commander:

• Insolvency Risk Agent: Erkennt Ausfallrisiken bei Debitoren früh, beziffert das Cash-Exposure und empfiehlt Absicherungsmaßnahmen.
• Overdue Invoice Agent: Priorisiert überfällige Forderungen. Er zeigt, welche sich kurzfristig in Cash umwandeln lassen und welche eine vertragliche oder Management-Klärung brauchen.
• Cash Forecast Agent: Sagt voraus, wann Anzahlungen, Meilensteinrechnungen und Schlusszahlungen die Liquidität beeinflussen. Er erkennt Finanzierungsbedarf früh und empfiehlt Maßnahmen.
• Cash Reporting Agent: Hebt Auffälligkeiten und Ausnahmen hervor und erklärt, welche Entwicklungen bei Kunden, Lieferanten, Projekten oder Währungen die Cash-Prognose wesentlich verändern.
• Stress Test Agent: Simuliert die Auswirkungen auf die Liquidität, auch für Kombinationen von Faktoren: verspätete Lieferungen, verschobene Kundenanzahlungen, Lieferengpässe, Großinvestitionen oder neue Werke und Projekte.
• Revenue Leakage Agent (Roadmap): Deckt abrechenbare Meilensteine, Change Orders, Services und Ersatzteilumsätze auf, die nicht korrekt oder nicht rechtzeitig fakturiert wurden.

Für alle Agents gilt der Grundsatz: menschliche Kontrolle, wo nötig, und Autonomie, wo möglich. Fragen, Vorschläge und Begründungen lassen sich jederzeit per Chat abrufen.

• Direkte Wirkung: Der Cash Commander priorisiert Maßnahmen entlang aller Cash-Treiber, also Cash-in, Cash-out und Liquidität, bevor Wert verloren geht. Die Agents liefern KI-basierte Arbeitslisten, Empfehlungen mit beziffertem Cash-Effekt und Workflows, die direkt umsetzbar sind.
  Indirekte Wirkung: Ihr Unternehmen steuert Liquidität vorausschauend statt reaktiv. Fachbereiche arbeiten auf einer gemeinsamen Datenbasis, Entscheidungen sind dokumentiert und nachvollziehbar, und die Finanzorganisation wird zum aktiven Steuerer des Working Capitals.
• Kürzerer Cash Conversion Cycle und niedrigere DSO
• Weniger Umsatzverluste durch vergessene oder verspätete Fakturierung
• Frühere Erkennung von Ausfall- und Liquiditätsrisiken
• Belastbare Cash-Prognose über kurz- und langfristige Horizonte
• What-if-Simulationen als Grundlage für Investitions- und Finanzierungsentscheidungen
• Unterstützung mehrerer Gesellschaften und Währungen, flexible Datenanbindung
  

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